家族信托基金的優(yōu)勢

高凈值人士都是通過哪些途徑配置資產來保障資產的安全以及保值增值的呢？在眾多財富管理工具中，家族信托基金尤為令人羨慕。究竟什么是家族信托基金呢？讓全球的富豪都趨之若鶩，紛紛采用這種方式來妥善安置財富。

家族信托基金就是把家族(或家族企業(yè))的財產設立信托基金,委托具備專業(yè)知識的專門機構或者個人（受托人）依據(jù)擬設立家族信托基金人（委托人）的指令，設立專屬于家族的信托基金，進行專業(yè)的管理和運用,避免財產被分割或侵奪，保護受益人的利益。 

1、按照委托人意愿合理分配資產

很多情況下，委托人對受益人繼承和使用他的財產有具體的要求，此時通過信托協(xié)議的方式來管理遺產，則是最合適不過的了。

2、保護家庭信托資產

由于委托人通常將信托資產置于特定屬地，且這些特定屬地通常具有良好的法律體系和客戶信息保密原則，因此可以避免家族財產在當?shù)貒冶涣P沒或者強制征收等危險。

3、獲得遺產繼承稅收優(yōu)惠

根據(jù)具體國家和地區(qū)的所得稅法不同，經過合理設計的家庭信托，可以減少一定的遺產稅或所得稅，最大程度地保留家族財富。

信托基金是在特定法律環(huán)境下，保護資產免遭某些特定法律風險的特殊法律手段。家族信托是目前國外比較成熟的一種財產管理方式。

家族信托基金的投資方式

1、直接投資模式：直接進行股票，股權私募，房地產和能源的投資。優(yōu)勢是可以直接控制。缺點是資產配置單一，風險集中。

2、按照大學基金模式的全球，全資產配置的間接投資，即基金投資：大多數(shù)家族基金都采用這種方式。大學基金模式經過市場檢驗能夠取得長期穩(wěn)定的回報。

3、混合模式：同時進行直接和間接投資，一般是資產規(guī)模較大的家族基金采用，優(yōu)勢是兼顧風險和回報。缺點是團隊的成本很高。

家族信托基金的管理模式

1、管家模式：

由家族成員自行管理，主要提供家族延續(xù)、管家服務等。這種模式一般在家族資產積累的初期，具有成本低、管理方便等優(yōu)點，但不能提供關鍵的資產管理等服務。

2、公司模式：

由獨立的家族管理公司進行管理，包括創(chuàng)始人CEO、CFO、CIO等完整的團隊，為家族提供全面的服務。公司模式成本最高，而且對投資團隊的獎勵機制才能吸引和留住投資人才。要求家族的資產規(guī)模較大，一般超過10億美元才能滿足成本要求。

3、合作模式：

與第三方機構合作，包括資產管理公司、律師事務所、會計師事務所等合作，主要提供金融法律，資產管理和財富傳承等服務。合作模式是目前最符合中國家族初級階段的模式。

全球很多富豪都是通過設立家族信托基金的方式來配置資產，如摩根家族，洛克菲勒家族，比爾·蓋茨家族，Jorge Lemann家族等，不同的家族家族信托配置的方式是不一樣的，這也側面反映出了家族信托基金的靈活性，可以根據(jù)不同的家族情況設置不同的配置方式。